AML apmācības nav formāla prasība. Tās ir obligāts pienākums visiem likuma subjektiem, kuri darbojas finanšu, juridiskajā, grāmatvedības, nekustamā īpašuma vai citās uzraudzītajās nozarēs.
Saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumu uzņēmumiem ir jānodrošina regulāras darbinieku apmācības AML jomā.
Ja apmācības nav nodrošinātas vai tās ir formālas, tas tiek uzskatīts par būtisku iekšējās kontroles sistēmas trūkumu.
AML apmācības nav izvēle – tās ir likuma prasība
Likums nosaka, ka darbiniekiem:
- jāizprot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riski
- jāzina klientu izpētes prasības
- jāprot identificēt aizdomīgi darījumi
- jāzina sankciju riski
- jāspēj piemērot riska balstītu pieeju
Regulators sagaida, ka uzņēmuma personāls ne tikai ir informēts, bet spēj praktiski piemērot prasības ikdienas darbā.
Ko regulators sagaida no AML apmācībām?
AML apmācībām jābūt:
- regulārām
- dokumentētām
- pielāgotām uzņēmuma riska profilam
- balstītām uz aktuālām tipoloģijām
- diferencētām atbilstoši darbinieku lomām
Pārbaudes laikā regulators vērtē:
- vai saturs atbilst uzņēmuma biznesa modelim
- vai darbiniekiem ir pārbaudītas zināšanas
- vai ir saglabāti pierādījumi par apmācību veikšanu
- vai apmācību saturs ir aktualizēts
Biežākās kļūdas AML apmācībās
- Apmācības tiek veiktas tikai formāli
- Nav zināšanu pārbaudes
- Saturs nav aktualizēts
- Nav sasaistes ar uzņēmuma iekšējām procedūrām
- Nav pierādāmas dokumentācijas regulatoram
Šīs kļūdas pārbaudes laikā var radīt būtisku risku.
Kādas AML apmācības mēs nodrošinām?
Mūsu AML apmācību programma ir veidota atbilstoši NILLTPFN likuma prasībām un regulatora gaidām.
Likuma prasību skaidrojums
Detalizēts skaidrojums par:
- likuma prasībām
- riska balstītu pieeju
- iekšējās kontroles sistēmas elementiem
- sankciju regulējumu
Praktiskās tipoloģijas
Reāli scenāriji un gadījumu analīze:
- čaulas uzņēmumi
- UBO slēpšana
- sankciju apiešana
- krāpniecības modeļi
- kripto aktīvu riski
- ESG un sankciju riski
Riska balstīta pieeja praksē
Praktiska pieeja klientu riska novērtēšanai un darījumu uzraudzībai.
Zināšanu pārbaude
- testi
- scenāriju analīze
- praktiski uzdevumi
- dokumentējami rezultāti
Dokumentācija regulatoram
Palīdzam nodrošināt dokumentāciju, lai pārbaudes laikā Jūsu uzņēmums būtu sagatavots.
Kam AML apmācības ir obligātas?
AML apmācības ir obligātas:
- bankām
- maksājumu iestādēm
- elektroniskās naudas iestādēm
- juristiem
- grāmatvežiem
- nekustamo īpašumu starpniekiem
- nodokļu konsultantiem
- kripto pakalpojumu sniedzējiem
- citiem likuma subjektiem
Ja Jūsu uzņēmums ir likuma subjekts, AML apmācības ir obligāta prasība.
AML apmācības kā investīcija, nevis izmaksas
Pareizi strukturētas apmācības:
- samazina regulatora risku
- mazina soda risku
- stiprina reputāciju
- uzlabo iekšējās kontroles kvalitāti
- palielina darbinieku kompetenci
Nezināšana regulatora priekšā nav aizsardzība.
Piesakiet AML apmācības savam uzņēmumam
Ja vēlaties profesionālas AML apmācības, pielāgotu programmu Jūsu biznesa modelim un regulatoram atbilstošu dokumentāciju, sazinieties ar mums jau šodien.