AML обучение не является формальностью. Это обязательное требование для всех субъектов закона, работающих в финансовой, юридической, бухгалтерской, сфере недвижимости и других регулируемых отраслях.
В соответствии с Законом о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, компании обязаны обеспечивать регулярное обучение сотрудников в сфере AML.
Отсутствие обучения или его формальный характер рассматривается регулятором как существенный недостаток системы внутреннего контроля.
AML обучение – это не выбор, а требование закона
Закон предусматривает, что сотрудники должны:
- понимать риски отмывания денежных средств
- знать требования по идентификации и изучению клиентов
- уметь выявлять подозрительные операции
- понимать санкционные риски
- применять риск-ориентированный подход
Регулятор ожидает, что сотрудники не просто знакомы с требованиями, а способны применять их на практике.
Чего ожидает регулятор от AML обучения?
AML обучение должно быть:
- регулярным
- документированным
- адаптированным к рисковому профилю компании
- основанным на актуальных типологиях
- дифференцированным по функциям сотрудников
Во время проверки оценивается:
- соответствует ли содержание бизнес-модели компании
- проводится ли проверка знаний сотрудников
- сохраняются ли доказательства прохождения обучения
- обновляется ли содержание в соответствии с актуальными рисками
Наиболее распространённые ошибки в AML обучении
- Формальное проведение обучения
- Отсутствие проверки знаний
- Необновлённый материал
- Отсутствие связи с внутренними процедурами
- Недостаточная документация для регулятора
Такие ошибки могут привести к санкциям и репутационным рискам.
Какие AML обучения мы предлагаем?
Наша программа обучения разработана в соответствии с требованиями закона и ожиданиями регулятора.
Разъяснение требований законодательства
Подробное объяснение:
- требований закона
- риск-ориентированного подхода
- элементов системы внутреннего контроля
- санкционного регулирования
Практические типологии
Реальные сценарии и кейсы:
- компании-оболочки
- сокрытие бенефициаров
- обход санкций
- мошеннические схемы
- риски, связанные с криптоактивами
- ESG и санкционные риски
Практическое применение риск-ориентированного подхода
Практические методы оценки рисков клиентов и мониторинга операций.
Проверка знаний
- тесты
- анализ сценариев
- практические задания
- документируемые результаты
Документация для регулятора
Помогаем обеспечить полный комплект документации для прохождения проверки.
Кому обязательно AML обучение?
AML обучение обязательно для:
- банков
- платёжных учреждений
- учреждений электронных денег
- юристов
- бухгалтеров
- посредников в сфере недвижимости
- налоговых консультантов
- поставщиков криптоуслуг
- других субъектов закона
Если ваша компания является субъектом закона, обучение AML является обязательным.
AML обучение – это инвестиция, а не расход
Правильно организованное обучение:
- снижает регуляторные риски
- уменьшает вероятность штрафов
- укрепляет репутацию
- повышает качество внутреннего контроля
- повышает компетентность сотрудников
Незнание не является защитой перед регулятором.
Закажите AML обучение для вашей компании
Если вам необходимо:
- профессиональное AML обучение
- адаптированная программа под вашу бизнес-модель
- документация, соответствующая требованиям регулятора
- практический подход с реальными сценариями
Свяжитесь с нами уже сегодня.